KREDİ kartı ile alışveriş yapılmış gibi gösterip, faiz ve komisyon karşılığı nakit para satan POS tefecilerine yönelik 4 koldan operasyonlar sürüyor.
Maliye ve emniyet birimlerinin sürdürdüğü denetimlerle, POS tefecilerin adeta posası çıkarılırken, bu kişilere 5 yıla kadar hapis ve 500 bin liraya kadar adli para cezası uygulanıyor.
HÜRRİYET’te, ortaya çıkartıp ayrıntılarını yazdığımız ve ısrarla üzerine gittiğimiz ‘POS Tefecilik’ konusunda, sona yaklaşıldı.
DÖRTLÜ OPERASYON
Çeşitli kurumların ve ilgili birimlerin, POS tefecilik yapanlara yönelik ‘operasyonları’ dört koldan bütün hızıyla devam ediyor. POS tefecileri ve yaptıkları usulsüz işlemleri yakından izleyen Maliye Bakanlığı, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ve Bankalararası Kart Merkezi (BKM) bir dizi önlemler aldı.
BDDK bazı kısıtlama ve yasaklamalarla, olaya müdahale etti. Maliye ve emniyet birimleri de sürdürdüğü denetimlerle, pos tefecilerin adeta posasını çıkarttı ve çıkartmaya da devam ediyor. Hafta içinde BDDK Başkanı, kuyumculuk sektöründe ‘kredi kartı’ kullanımına sınırlamalar için şu açıklamayı yaptı:
“Bu iş artık tefeciliğe dönüşmüş durumda. Kredi kartı ile alışveriş yapılmış gibi gösterip, faiz ve komisyon karşılığı nakit para satılıyor. Sonra da o borç kredi kartıyla taksit taksit ödeniyor. Bu olayın hem sosyal hem ekonomik boyutu var. Kuyumculuk sektöründe kart kullanımına sınırlama getirilmesiyle, hem sosyal yaraya müdahale ediliyor hem de ekonomik sonuç alınıyor.”Düzenleme son derece yerinde ancak burada kurunun yanında yaş da yanmamalı…
Bazı kuyumcular gibi, bazı kontör satıcıları da, kredi kartı ile alışveriş yapılmış gibi gösteriyorlar. Örneğin;
- 12 eşit taksitte 6 bin liralık kontör satılmış gibi gösterip, karşı tarafa 5 bin lira ödüyorlar.
- Karşı tarafa 6 bin liralık kontör satmış gibi fatura düzenliyorlar.
- Aradaki bin lira da bu işten sağladıkları kazanç oluyor.
Bazı kuyumcu ve kontör satıcıları, altın ve kontör satışında KDV’nin olmayışının da etkisiyle, bunları satılmış gibi gösteren fatura düzenliyorlar.
12 ay taksitle altın satılması ya da her gün çok sayıda kişinin 5 veya 10 bin liralık kontör alması, hayatın olağan akışına aykırı.
Fatura, 800 liranın üzerindeki satışlarda, “alıcının bilgileri ve satılan mal” da belirtilerek düzenleniyor. Alıcılar nezdinde yapılan inceleme ve ifadelerden de, olayın gerçek bir mal alımı olmadığı, kolayca ortaya çıkartıldı. BDDK’nın, kontör satışlarında kredi kartına taksitlendirmeyi yasaklaması ile kontör olayındaki pos tefecilik büyük ölçüde önlenmiş olacak.
DİĞER KISITLAMALAR
POS cihazları, banka kartları veya kredi kartlarının amaç dışı kullanımı suretiyle gerçekleştirilen muvazaalı işlemlerin (fiktif işlem) önlenmesi amacıyla, BDDK başka kısıtlamalara ve önlemlere de başvurdu.
Olayın, tefecilik olarak nitelendirilmesi ve 2 yıldan 5 yıla kadar “hapis cezası” ve 500 bin liraya kadar “adli para cezası” uygulanması konusunda, kesinleşmiş yargı kararının (Yargıtay 5.Ceza D. 29.04.2013 tarih ve E.2012/7317, K.2013/3989) bulunması, kamu kurum ve kuruluşları tarafından verilmiş ve kesinleşmiş idari kararın varlığı nedeniyle, bankalara POS tefecilik yapanların POS terminallerini bir yıl süre ile işleme kapatma, beş yıl içinde aynı olayın tespiti halinde, “üç yıl olarak kapatma” talimatı verildi.
Vergi ve hapis cezası var
Maliye’nin vergi müfettişleri, POS tefecilere yönelik incelemelere devam ediyorlar. Vergi müfettişlerince, gerçekte altın satışı veya kontör satışı olmadığı halde, satılmış gibi düzenlenen fatura, “sahte belge” olarak kabul edildi.
Ardından da;
1) “Gelir veya Kurumlar Vergisi” ve vergilerin üç katı “kaçakçılık” cezası.
2) Aradaki bin liralık “komisyonun” KDV’si ve üç kat cezası,
3) Üç yıldan beş yıla kadar “hapis” cezası uygulandı ve uygulanıyor.
Bu makalenin içeriği www.hurriyet.com.tr adresinden alınmaktadır.